Необходимость оплачивать иностранные сервисы и проводить платежные операции за границей возникает довольно часто. С подобной проблемой сталкиваются как частные, так и юридические лица. Открытие счета в иностранном банке поможет решить перечисленные трудности. Как сделать это максимально эффективно, подскажет информация от специалистов.
Что необходимо знать об открытии счета за границей
Вопросом о том, как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины, часто задаются в 2023 году. Эта процедура позволяет выгодно сохранить денежные средства. Она интересует не только индивидуальных предпринимателей, но и частные лица.
В 2021 году произошли значительные изменения, затронувшие функционирование банковской сферы, которые отразились на процедуре открытия счета за границей. Правила проведения этой процедуры существенно усложнились. В результате банковская организация может дать согласие на создание счета резиденту другой страны только при условии выполнения процедуры проверки.
Важно помнить! В своей работе банки придерживаются мировых стандартов. Клиентам стоит подготовить необходимый пакет документов, а также быть готовым к прохождению анкетирования. Многие солидные банки требуют личного присутствия на встрече с их сотрудниками.
Особенности создании счета
Идентификация клиента – это важная процедура. Без нее открытие счета за границей не выполняется. В разных банках действуют разные правила. Требования могут также различаться в зависимости от того, из какой страны обратился нерезидент. Кроме этого, стоит учитывать следующие особенности:
- клиентам разрешается открывать счета мультивалютного типа;
- рассмотрение заявки на открытие счета занимает не менее недели;
- максимальный период ожидания рассмотрения заявки – 10 рабочих дней;
- вместе с заявкой необходимо подготовить и подать все основные и дополнительные документы;
- банк обязательно уточнит причину открытия счета.
Физические лица могут не только хранить на счету в иностранном банке средства, которые получены в виде алиментов, дивидендов по вкладам, стипендий или заработной платы. Они также могут инвестировать их. При этом не требуется наличие индивидуальной лицензии Национального банка. Последняя необходима только в случае, если сумма переводится на счет в иностранном банке страны фактического проживания.
Процесс открытия счета в иностранном банке в 2023 году
Сотрудники банка потребуют от обратившегося физического или юридического лица предоставить ряд документов, а также дополнительную информацию (обсуждение оплаты комиссии, получение оригиналов документов компаний или организаций). Они могут существенно отличаться для резидентов разных стран. Многие банки, например, европейские, не открывают счет без личного присутствия потенциального клиента.
Как только клиент закончит заполнение банковских форм и передачу данных, а также ответит на все запросы, сотрудники банка приступят к обработке полученной информации. Юридический отдел изучает поступившие сведения несколько дней. Если ответ утвердительный, счет будет открыт в течение недели.
Важно помнить! В некоторых банках встречи с возможными клиентами проводятся по видеосвязи. Чаще всего подобные требования выдвигаются банковскими структурами Лихтенштейна, Швейцарии и некоторых других стран Европы.