Платежный календарь — это табличная форма, которая позволяет осуществлять планирование финансовых потоков с разбивкой по дням. С помощью такого контроля можно наперед определить дефицит денежных средств. Программа для учета финансов позволит четко спланировать и увидеть все доходы и затраты.
Репутация компании зависит от своевременного исполнения обязательств и финансовые не являются исключением. Платежный календарь позволяет контролировать все финансовые операции по дням, что очень удобно как для малого предприятия, так и для большого. С помощью платежного календаря можно планировать выплаты на несколько недель вперед. Тогда будет четко видна общая картина.
Платежный календарь представляет собой детализированный план финансовых поступлений и затрат на период от 1 до 3 месяцев.
Управление финансами в современных условиях – необходимая составляющая успешного бизнеса. Руководитель, который отслеживает динамику финансовых показателей, должен иметь достаточную информационную базу для принятия верных решений, которые будут способствовать росту и увеличению ресурса компании.
Когда необходимо задуматься над ведением платежного календаря?
Ведение платежного календаря обязательно в случаях:
- высокой вероятности кассового разрыва;
- при высокой вероятности получения излишка свободных средств и необходимость инвестирования этого излишка в активы.
Важно, чтобы у финансового директора были в наличии планы и варианты управления рисками. В первую очередь, необходимо позаботиться о наличии краткосрочного финансового плана. В нем необходимо указать доходы и затраты на определенный период. Обычно делается план на год с разделением по месяцам. При использовании данного метода можно легко отслеживать движение финансовых средств и принимать решения в случае неправильных применений денежных активов.
Стоит отметить, что каждая компания должна уметь поддержать минимальный остаток средств для покрытия текущих затрат. Необходимо продумать все варианты временного инвестирования, которые помогут удержать финансовое состояние компании на плаву.
Каким образом ведется платежный календарь?
Платежный календарь – достаточно удобный инструмент, который значительно упрощает работу бухгалтерии и других финансовых подразделений. Его можно вести с помощью специализированных программ, которые требуют корректного введения данных и самостоятельно рассчитывают все значения. Такую программу можно установить на персональный компьютер, но также есть возможность вести платежный календарь онлайн.
Для того, чтобы грамотно вести финансовый платежный календарь, необходимо внимательно контролировать все данные. Особенно важно контролировать их. когда работа компании глобальная и существует несколько источников дохода и затрат. Только в этом случае вы сможете достигнуть правильного результата, и компания будет приносить прибыль, а не работать в убыток.
В последнее время обращается особое внимание на ведение финансовых документов, поэтому платежный календарь станет находкой для тех, кто заинтересован в работе и финансовой стабильности компании.
Не стоит забывать о том, что необходимо пользоваться проверенным программным обеспечением, которое будет правильно отображать все финансовые данные. Вы можете упростить себе все задачи, которые связаны с финансовыми расчетами и только заниматься контролем данных, которые предоставляет программа.